Rahanpesun estäminen
Asianajajilla on tärkeä rooli rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen vastaisessa työssä.
Rahanpesun estäminen
Asianajaja on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain mukainen ilmoitusvelvollinen, ja asianajajilla on tärkeä rooli rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen vastaisessa työssä.
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevassa ohjeessa (B 17) kerrotaan niistä rahanpesulain keskeisistä velvollisuuksista, joita sovelletaan asianajajien toiminnassa. Yksi asianajajan keskeisistä velvoitteista on arvioida omaan toimintaansa kohdistuvia riskejä ja laatia niitä koskeva riskiarvio. Lisäksi asianajajalla tulee olla riittävät menettelyt asiakkaiden tuntemisesta ja pakotteiden noudattamisesta.
Lisätietoja
Sähköposti: tarkastukset@asianajajat.fi
Näin laadit riskiarvion
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi asianajajan tulee laatia kirjallinen riskiarvio. Riskien arviointiin vaikuttaa muun muassa hoidettavien toimeksiantojen luonne, toiminnan laajuus ja toimeksiantojen maantieteelliset ulottuvuudet. Riskiarvio on päivitettävä säännöllisesti.
Suomen Asianajajien ohje riskiarvion laatimisesta on päivityksen alla ja valmistuu kevään 2025 aikana. Vinkkejä riskiarvion laatimiseen löydät sillä välin täältä:
Asiakkaan tunnistaminen ja tunteminen
Asiakkaan tunnistamisessa ja tuntemisessa käytettävien menettelyiden tulee olla oikeassa suhteessa toimeksiantoon ja asiakkaaseen liittyvään rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen riskiin. Niiden vähimmäiskriteerien, joita asianajaja yksittäistapauksessa noudattaa asiakkaan tuntemisessa ja riskien hallinnassa, tulee perustua riskiarvioon.
Voit käyttää tuntemistietojen keräämisessä laatimiamme lomakkeita:
ASIAKASTIEDOT Henkilöasiakas, mallilomake
17,99 kt
ASIAKASTIEDOT Henkilöasiakas, OHJE lomakkeen täyttämiseen
356,98 kt
ASIAKASTIEDOT Yritysasiakas, mallilomake
22,13 kt
ASIAKASTIEDOT Yritysasiakas, OHJE lomakkeen täyttämiseen
488,22 kt
Tarvittaessa asianajajan tulee pystyä osoittamaan Suomen Asianajajille ne perusteet, joiden nojalla hän on noudattanut asiakkaan tuntemisessa yksinkertaistettua tuntemista ja tuntemismenettelyä koskevat käytännön toimenpiteet.
Asiakkaan tuntemisvelvollisuus tarkoittaa myös asiakkaan käyttämien palveluiden perusteiden selvittämistä, asiakassuhteen jatkuvaa seurantaa ja tuntemistietojen ajantasaisuutta.
Lomakkeet ruotsiksi:
KLIENTUPPGIFTER Privatklient, modellblankett
20,14 kt
KLIENTUPPGIFTER Privatklient, Anvisningar för ifyllande av blanketten
140,82 kt
KLIENTUPPGIFTER Företagsklient, modellblankett
21,86 kt
KLIENTUPPGIFTER Företagsklient, Anvisningar för ifyllande av blanketten
181,22 kt
Lomakkeet englanniksi:
CUSTOMER DATA Private Customer Model Form
19,08 kt
CUSTOMER DATA Business Customer Model Form
27,93 kt
Tutustu tuleviin koulutuksiimme
-
Koulutukset ja tapahtumat
Talousrikosoikeuden erityispiirteitä: Osa I Talousrikosoikeus – yleinen osa
